CATALYSEUR DE PATRIMOINE
CONSEIL ADAPTÉ ET PROXIMITÉ
SÉRÉNY Conseil, un cabinet spécialisé dans le conseil en gestion de patrimoine, vous accompagne et vous conseille dans la création, le développement et la transmission de votre patrimoine.
Sans lien capitalistique avec une institution financière, SÉRÉNY Conseil vous aide à choisir les solutions les mieux adaptées à votre projet de vie.
SERVICES
Créer
et développer
votre patrimoine
Notre indépendance vis à vis des institutions financières nous permet de vous proposer les meilleures solutions.
Votre patrimoine est divers (immobilier, financier, parts d'entreprises, investissement foncier - forêts, terres agricoles, ...) et notre expertise prend en compte cette particularité.
Chef d'entreprise, artisan, commerçant, cadre supérieur, particulier grâce à un bilan patrimonial personnalisé, vous allez avec l'aide de votre conseiller SÉRÉNY Conseil prendre les décisions pertinentes pour créer ou développer le patrimoine adapté à votre projet de vie.
Un bilan patrimoine se réussit en 3 étapes :
- l’inventaire,
- le diagnostic,
- l’action.
Vous protéger
ainsi
que vos proches
Prévoyance : êtes-vous bien protégé contre les risques de la vie ?
Le constat que nous réalisons quotidiennement est que votre voiture est souvent mieux assurée que vous et vos proches.
SÉRÉNY Conseil vous accompagne dans la réalisation de votre bilan prévoyance et vous aide à définir les axes de prévoyance que vous souhaitez développer :
- retraite,
- décès,
- dépendance,
- cessation d’activité,
- accident de la vie,
- homme clé dans une entreprise…
En particulier les travailleurs non salariés (TNS) doivent être particulièrement sensibles à la prévoyance en raison de régimes sociaux souvent insuffisants et illisibles.
Transmettre votre patrimoine professionnel / privé
Notre rôle est de vous aider à préparer la transmission de votre patrimoine, afin de vous protéger et de protéger vos proches.
Transmettre son patrimoine personnel ou professionnel dans les meilleures conditions possibles est une étape clé de la gestion de patrimoine réussie. Une transmission réussie se prépare et peut nécessiter :
- des aménagements du contrat de mariage,
- une stratégie de protection de votre conjoint et de vous-même,
- des arbitrages en terme de placement (immobilier versus financier),
- des donations par anticipation …
Vendre votre activité ou reprendre
une société
SÉRÉNY Conseil vous accompagne dans la cession de votre activité mais également vous conseille dans la reprise d’une entreprise.
Les différentes étapes que peut prendre en charge SÉRÉNY Conseil sont les suivantes :
SÉRÉNY Conseil peut prendre en charge l’ensemble des négociations avec les conseils des cédants ou des repreneurs afin de protéger la relation entre les parties.
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Préparer
votre
retraite
Le départ à la retraite constitue, la plupart du temps, une rupture forte en terme de pouvoir d’achat. Il est indispensable d’anticiper la perte potentielle de revenus et d’intégrer cette dimension capitale dans votre organisation patrimoniale.
Salariés cadres ou non-cadres, professions libérales, artisans, tous les statuts sont concernés.
Il est indispensable d’élaborer une stratégie de complément de retraite le plus tôt possible. Différentes possibilités s’offrent à vous en fonction de votre situation :
- immobilier locatif à crédit,
- Plan d'Épargne Retraite Populaire (PERP),
- un contrat Madelin,
- assurance vie …
SÉRÉNY Conseil vous accompagne pour mettre en place la stratégie retraite adaptée à votre situation.
Optimiser
votre
fiscalité
L’optimisation fiscale n’est pas une fin en soi et s’inscrit dans une stratégie patrimoine globale à long terme. L’optimisation fiscale n’est que la conséquence d’une stratégie.
Toutefois, divers dispositifs fiscaux vous permettront d’optimiser votre fiscalité et de transformer vos impôts en patrimoine.
SÉRÉNY Conseil vous accompagne afin de définir, en fonction de votre situation et de votre stratégie, les optimisations fiscales à envisager.
Vos impôts peuvent vous aider à constituer et développer votre patrimoine.
Pourquoi nous choisir
SÉRÉNY Conseil SAS a bénéficié pour sa création du savoir-faire de Cerfrance Indre actionnaire majoritaire de la société.
SÉRÉNY Conseil travaille en partenariat avec un ensemble d’experts en conseil (comptables, experts comptables,
juristes, avocats, notaires, … ) dans le but d’offrir à ses clients les meilleures solutions.
Indépendant de tout organisme financier, SÉRÉNY Conseil choisit les partenaires qui offrent les produits
et solutions les plus intéressants pour nos clients.
SÉRÉNY Conseil est membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) .
La Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine constitue un label de qualité et de sécurité.
Elle permet d’identifier simplement parmi les professionnels installés, ceux qui adhèrent à ces valeurs,
acceptent la logique de contrôle et assurent la responsabilité de leurs missions.
Les conseils en gestion de patrimoine ayant choisi de rejoindre la Chambre s’inscrivent dans une logique de label,
au service des intérêts des clients, s’articulant autour de 5 piliers :
- Respect des réglementations en vigueur,
- Réactualisation des connaissances et des compétences,
- Engagement déontologique et éthique,
- Existence d’une assurance Responsabilité Civile Professionnelle spécialement dédiée à la profession,
- Affirmation d’une forte valeur ajoutée dans une logique interprofessionnelle.
SÉRÉNY conseil respecte le code de déontologie de la Chambre et est signataire de la charte de déontologie.
Philippe Marteau
PRÉSIDENT
Titulaire d’un Master 2 en gestion de Patrimoine (Aurep Clermont-Ferrand) et d’un Master en gestion d’entreprise, Philippe accompagne depuis 30 ans les chefs d’entreprise dans leur choix stratégique.
Formé par ADN GROUP à la négociation en environnement complexe (Certifié PACIFICAT Expert), il accompagne également les clients de SÉRÉNY Conseil dans la vente et l’acquisition d’entreprise.
Frédéric Lalande
CONSULTANT EN GESTION DE PATRIMOINE
Titulaire du DCG (Diplôme de comptabilité et gestion), Frédéric a accompagné pendant 18 années des dirigeants d’entreprise tant sur le plan
- économique dans le cadre d’investissements stratégiques ou de restructuration d’entreprise,
- que patrimonial dans le cadre de bilans patrimoniaux, d’arbitrage d’actifs et de transmission
- et fiscal
NOTRE ÉQUIPE
Du lundi au vendredi / 08:30 - 17:30
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