CATALYSEUR DE PATRIMOINE

 

Femme sereine regardant vers l'avenir - Sérény Conseil

CONSEIL ADAPTÉ ET PROXIMITÉ

SÉRÉNY Conseil, un cabinet spécialisé dans le conseil en gestion de patrimoine, vous accompagne et vous conseille dans la création, le développement et la transmission de votre patrimoine.

 

Sans lien capitalistique avec une institution financière, SÉRÉNY Conseil vous aide à choisir les solutions les mieux adaptées à votre projet de vie.

 

En savoir plus

Picto Vendre son activité - Sérény
Picto Développer son patrimoine - Sérény Conseil
Picto Vous proteger ainsi que vos proches - - Sérény
Picto Optimiser votre fiscalité - Sérény
Picto Transmettre votre Patrimoine - Sérény Conseil

SERVICES

 

 

 

Créer
et développer
votre patrimoine

Notre indépendance vis à vis des institutions financières nous permet de vous proposer les meilleures solutions.

Votre patrimoine est divers (immobilier, financier, parts d'entreprises, investissement foncier - forêts, terres agricoles, ...) et notre expertise prend en compte cette particularité.

Chef d'entreprise, artisan, commerçant, cadre supérieur, particulier grâce à un bilan patrimonial personnalisé, vous allez avec l'aide de votre conseiller SÉRÉNY Conseil prendre les décisions pertinentes pour créer ou développer le patrimoine adapté à votre projet de vie.

Un bilan patrimoine se réussit en 3 étapes :

- l’inventaire,

- le diagnostic,

- l’action.

Picto Développer son patrimoine - Sérény Conseil

 

 

Vous protéger
ainsi
que vos proches

Prévoyance : êtes-vous bien protégé contre les risques de la vie ?

Le constat que nous réalisons quotidiennement est que votre voiture est souvent mieux assurée que vous et vos proches.

SÉRÉNY Conseil vous accompagne dans la réalisation de votre bilan prévoyance et vous aide à définir les axes de prévoyance que vous souhaitez développer :

- retraite,

- décès,

- dépendance,

- cessation d’activité,

- accident de la vie,

- homme clé dans une entreprise…

En particulier les travailleurs non salariés  (TNS) doivent être particulièrement sensibles à la prévoyance en raison de régimes sociaux souvent insuffisants et illisibles.

PictoVous protéger ainsi que vos proches - Sérény Conseil

 

 

Transmettre  votre patrimoine professionnel / privé

Notre rôle est de vous aider à préparer la transmission de votre patrimoine, afin de vous protéger et de protéger vos proches.

Transmettre son patrimoine personnel ou professionnel dans les meilleures conditions possibles est une étape clé de la gestion de patrimoine réussie. Une transmission réussie se prépare et peut nécessiter :

- des aménagements du contrat de mariage,

- une stratégie de protection de votre conjoint et de vous-même,

- des arbitrages en terme de placement (immobilier versus financier),

- des donations par anticipation …

Picto Transmettre votre Patrimoine - Sérény Conseil

 

 

Vendre votre activité ou reprendre
une société

SÉRÉNY Conseil vous accompagne dans la cession de votre activité mais également vous conseille dans la reprise d’une entreprise.

Les différentes étapes que peut prendre en charge SÉRÉNY Conseil sont les suivantes :

SÉRÉNY Conseil peut prendre en charge l’ensemble des négociations avec les  conseils des cédants ou des repreneurs afin de protéger la relation entre les parties.

Dans le cadre de ces négociations SÉRÉNY Conseil utilise le référentiel PACIFICAT ©  développé par la société ADN GROUP ©. Philippe MARTEAU, Président de SÉRÉNY conseil est certifié PACIFICAT© Expert.

Picto Vendre votre activité - Sérény Conseil

 

 

Préparer
votre
retraite

Le départ à la retraite constitue, la plupart du temps, une rupture forte en terme de pouvoir d’achat. Il est indispensable d’anticiper la perte potentielle de revenus et d’intégrer cette dimension capitale dans votre organisation patrimoniale.

Salariés cadres ou non-cadres, professions libérales, artisans, tous les statuts sont concernés.

Il est indispensable d’élaborer une stratégie de complément de retraite le plus tôt possible. Différentes possibilités s’offrent à vous en fonction de votre situation :

- immobilier locatif à crédit,

- Plan d'Épargne Retraite Populaire (PERP),

- un contrat Madelin,

- assurance vie …

SÉRÉNY Conseil vous accompagne pour mettre en place la stratégie retraite adaptée à votre situation.

Picto Préparer votre retraite - Sérény Conseil

 

 

Optimiser

votre
fiscalité

L’optimisation fiscale n’est pas une fin en soi et s’inscrit dans une stratégie patrimoine globale à long terme. L’optimisation fiscale n’est que la conséquence d’une stratégie.

Toutefois, divers dispositifs fiscaux vous permettront d’optimiser votre fiscalité et de transformer vos impôts en patrimoine.

SÉRÉNY Conseil vous accompagne afin de définir, en fonction de votre situation et de votre stratégie, les optimisations fiscales à envisager.

Vos impôts peuvent vous aider à constituer et développer votre patrimoine.

 

Picto Optimiser votre fiscalité - Sérény Conseil

 

 

Philippe Marteau

PRÉSIDENT

Titulaire d’un Master 2 en gestion de Patrimoine (Aurep Clermont-Ferrand) et d’un Master en gestion d’entreprise, Philippe accompagne depuis 30 ans les chefs d’entreprise dans leur choix stratégique.

Formé par ADN GROUP à la négociation en environnement complexe (Certifié PACIFICAT Expert), il accompagne également les clients de SÉRÉNY Conseil dans la vente et l’acquisition d’entreprise.

 

 

 

 

 

Frédéric Lalande

CONSULTANT EN GESTION DE PATRIMOINE

Titulaire du DCG (Diplôme de comptabilité et gestion), Frédéric a accompagné pendant 18 années des dirigeants d’entreprise tant sur le plan

- économique dans le cadre d’investissements stratégiques ou de restructuration d’entreprise,

- que patrimonial dans le cadre de bilans patrimoniaux, d’arbitrage d’actifs et de transmission

- et fiscal

 

 

NOTRE ÉQUIPE

 

 

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Du lundi au vendredi  / 08:30 - 17:30

18 rue Porte Neuve / 36000 Châteauroux

+33 2 46 95 00 20 / contact@serenyconseil.fr

CONTACT

 

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Créer
et développer
votre patrimoine

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Votre patrimoine est divers (immobilier, financier, parts d'entreprises, investissement foncier - forêts, terres agricoles, ...) et notre expertise prend en compte cette particularité.

Chef d'entreprise, artisan, commerçant, cadre supérieur, particulier grâce à un bilan patrimonial personnalisé, vous allez avec l'aide de votre conseiller SÉRÉNY Conseil prendre les décisions pertinentes pour créer ou développer le patrimoine adapté à votre projet de vie.

Un bilan patrimoine se réussit en 3 étapes :

- l’inventaire,

- le diagnostic,

- l’action.

 

 

 

Transmettre  votre patrimoine professionnel / privé

Notre rôle est de vous aider à préparer la transmission de votre patrimoine, afin de vous protéger et de protéger vos proches.

Transmettre son patrimoine personnel ou professionnel dans les meilleures conditions possibles est une étape clé de la gestion de patrimoine réussie. Une transmission réussie se prépare et peut nécessiter :

- des aménagements du contrat de mariage,

- une stratégie de protection de votre conjoint et de vous-même,

- des arbitrages en terme de placement (immobilier versus financier),

- des donations par anticipation …

 

 

 

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votre
retraite

Le départ à la retraite constitue, la plupart du temps, une rupture forte en terme de pouvoir d’achat. Il est indispensable d’anticiper la perte potentielle de revenus et d’intégrer cette dimension capitale dans votre organisation patrimoniale.

Salariés cadres ou non-cadres, professions libérales, artisans, tous les statuts sont concernés.

Il est indispensable d’élaborer une stratégie de complément de retraite le plus tôt possible. Différentes possibilités s’offrent à vous en fonction de votre situation :

- immobilier locatif à crédit,

- Plan d'Épargne Retraite Populaire (PERP),

- un contrat Madelin,

- assurance vie …

SÉRÉNY Conseil vous accompagne pour mettre en place la stratégie retraite adaptée à votre situation.

 

 

Optimiser

votre
fiscalité

L’optimisation fiscale n’est pas une fin en soi et s’inscrit dans une stratégie patrimoine globale à long terme. L’optimisation fiscale n’est que la conséquence d’une stratégie.

Toutefois, divers dispositifs fiscaux vous permettront d’optimiser votre fiscalité et de transformer vos impôts en patrimoine.

SÉRÉNY Conseil vous accompagne afin de définir, en fonction de votre situation et de votre stratégie, les optimisations fiscales à envisager.

Vos impôts peuvent vous aider à constituer et développer votre patrimoine.

 

 

 

 

Frédéric Lalande

CONSULTANT EN GESTION DE PATRIMOINE

Titulaire du DCG (Diplôme de comptabilité et gestion), Frédéric a accompagné pendant 18 années des dirigeants d’entreprise tant sur le plan

- économique dans le cadre d’investissements stratégiques ou de restructuration d’entreprise,

- que patrimonial dans le cadre de bilans patrimoniaux, d’arbitrage d’actifs et de transmission

- et fiscal

 

 

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